9 formas de evitar esquemas com criptomoedas [BITCOIN SCAM]

Recentemente, houve um enorme esquema em que contas no Twitter de figuras proeminentes como o Presidente Barack Obama, Joe Biden, Elon Musk, Bill Gates, Kanye West, e Michael Bloomberg foram pirateados. Foi na verdade um tipo de esquemas de moeda digitais em que falsos tweets eram colocados nas suas contas verificadas para atingir uma audiência maior.

No tweet falso, era pedido aos seguidores que enviassem dinheiro para um determinado endereço usando Bitcoin e, em troca, receberiam o dobro da quantia. Este tipo de esquema de criptomoedas é bastante comum e deve estar ciente de todos os métodos fraudulentos a que os golpistas recorrem para enganar pessoas insuspeitas. É por isso que compilamos várias formas diferentes de como evitar esquemas com criptomoedas:

• Plataformas de investimento criptomoedas falsas
• Giveaways Scams via Tweets e outras Redes Sociais
• E-mails fraudulentos, Phishing, Apoio técnico, esquemas de falsificação de identidade
• Esquemas de investimento
• Esquemas de Carregamento
• Ofertas iniciais de moedas (ICOs)
• Corretores & Bolsas não regulamentadas
• Sistemas de Comércio de Bitcoin
• Esquemas mining
• Esquemas de Pump e Dump

Vamos já de seguida detalhar cada tópico:

Como evitar esquemas no mundo de criptomoedas?

1. Plataformas de Investimento Crypto falsas

Existe um grande número de websites falsos ou aplicações móveis que foram criados para se assemelharem a empresas de investimento criptográficas autênticas. Mas há várias formas de identificar um site falso. Por exemplo, deve sempre procurar o pequeno ícone de bloqueio indicando segurança perto da barra URL e evitar sites que não tenham “https” no endereço do site. Por vezes, os atacantes criam um URL falso, substituindo uma letra do endereço. Por exemplo, podem substituir um zero nele em vez da letra “o” que pode conduzir a um sítio falso.

Outro método comum utilizado pelos hackers é a criação de aplicações móveis falsas que têm nomes e informações de utilizador semelhantes aos autênticos. Antes de introduzir as suas credenciais de login em qualquer plataforma, deve verificar duas vezes se a aplicação ou website é uma aplicação segura e protegida.

2. Giveaways Scams via Tweets e outras Redes Sociais

Tal como o recente esquema falso de moeda criptográfica que teve lugar no Twitter, pode-se cair em esquemas duvidosos através de tweets enganadores ou de actualizações no Facebook ou quaisquer outras actualizações nas redes sociais. Se vir um post nos meios de comunicação social a oferecer um negócio de moeda criptográfica demasiado bom para ser verdade, as hipóteses são de que seja falso.

3. E-mails fraudulentos, phishing, apoio técnico, esquemas de falsificação de identidade

Agora este é um método comum que cada um de nós deve ter encontrado. É provável que receba muitos e-mails ou chamadas de spam a fazer-se passar pelo seu banco e a tentar pescar as suas credenciais de login ou outras informações sensíveis. Da mesma forma, os atacantes podem aparecer como a sua empresa de criptografia legítima na sua caixa de entrada com logótipos e marcas idênticas.

Vêm frequentemente com links ou ficheiros maliciosos, pelo que nunca deve clicar num link dentro de tais emails ou mensagens. Os golpistas chegam ao ponto de anunciar ICOs falsos, ou ofertas iniciais de moedas, para roubar fundos. Não caia nestas falsas mensagens de correio electrónico e ofertas de websites. Leve o seu tempo a ver todos os detalhes. Tenha também em mente estes pontos:

Nunca dê acesso remoto à sua máquina para apoiar o pessoal ou qualquer outra pessoa, para esse efeito
Não partilhe os seus códigos de segurança 2FA (2-Factor Authentication) ou palavras-passe
Nunca aceite chamadas de saída a pedir as suas informações pessoais confidenciais
Os golpistas também podem falsificar números de telefone legítimos

4. Esquemas de investimento

Os golpistas criam frequentemente plataformas aparentemente legítimas que afirmam oferecer retornos elevados, e muitas vezes irrealistas, se se enviar moeda criptográfica. Nesses casos, é aconselhável tomar certas precauções:

Não há problema em ser céptico em relação a websites ou serviços que prometem elevados retornos
Enviar moeda criptográfica apenas a terceiros conhecidos e de confiança
No caso de um novo contacto, pesquisar exaustivamente a organização para verificar a sua autenticidade

5. Esquemas de Loader ou Load-up

Os golpistas de moedas criptográficas oferecem geralmente serviços de “carregamento” numa variedade de plataformas. Alegam que exigem contas Coinbase com limites elevados e, em troca, prometem oferecer à vítima uma parte dos lucros. Nesses casos, utilizam cartões de crédito roubados em contas comprometidas para sustentar a fraude de pagamento.

No final, a vítima fica com delinquências de pagamento depois de o verdadeiro titular do cartão descobrir a fraude. Até lá, o burlão rouba quaisquer moedas criptográficas disponíveis e cobra taxas não autorizadas sobre métodos de pagamento verificados.

6. Ofertas iniciais de moedas (ICOs)

As ofertas iniciais de moedas são basicamente mecanismos de angariação de fundos para novas moedas criptográficas lançadas. Os investidores em OICs recebem fichas no novo empreendimento. Os investidores despejam milhares de milhões de dólares em ICOs todos os anos. Há várias OIC que são legítimas, há várias que não têm verdadeiros planos de negócios ou tecnologia por detrás delas.

De facto, muitos são lançados com nada mais do que um whitepaper por indivíduos sem experiência tecnológica ou industrial. Por isso, deve ter muito cuidado antes de investir em ICOs, por maiores que sejam as promessas.

7. Corretores e Bolsas não regulamentadas

Existem dezenas, se não centenas, de bolsas e corretoras em linha não regulamentadas que oferecem divisas criptográficas e produtos de negociação de divisas criptográficas. Mais uma vez, deve-se ter cuidado com promoções e promessas demasiado boas para serem verdadeiras, uma vez que poderia ser apenas mais um esquema de moeda criptográfica.

Uma vez investido o dinheiro, este tipo de empresa irá cobrar-lhe comissões ultrajantes ou tornar muito difícil a retirada de fundos. Na pior das hipóteses, podem simplesmente roubar o seu dinheiro.

8. Esquemas de mining

Qualquer investidor regular pode minar na cripto market através da mineração de nuvens que funciona sem hardware caro. Existem vários serviços de mineração de nuvens que permitem aos utilizadores alugar espaço no servidor a uma taxa fixa para a mineração de altcoins.

Agora, esta parece ser uma opção lucrativa para minerar altcoins como o Bitcoin sentado em casa sem investir em hardware. Mas como primeiro investidor, como descobriria se os serviços são genuínos, ou estão apenas a executar esquemas de moeda criptográfica para lhe roubar o seu dinheiro arduamente ganho?

Bem, um método para identificar as falsas é analisar as suas elevadas promessas. Tendem a prometer elevados retornos sobre o seu investimento e nunca mencionam a taxa oculta que é aplicável aos retornos. Concebem os seus sistemas de forma inteligente para continuar a sugar dinheiro de investidores insuspeitos.

Na realidade, nenhuma empresa genuína pode garantir lucros tão elevados. Por isso, estejam sempre vigilantes antes de se inscreverem em servidores de mineração em nuvem. Além disso, certifique-se de que os seus dados não ficam comprometidos quando se encontra num servidor partilhado.

9. Esquemas de Pump e Dump

Para evitar suspeitas e tornar a oportunidade lucrativa, os golpistas de moeda criptográfica compram um novo altcoin em grande proporção. Isto aumenta o preço de mercado das cripto moedas durante algum tempo e desencadeia uma falsa sensação de bons retornos entre outros investidores.

Assim que os investidores insuspeitos começam a investir na nova moeda e os preços disparam mais alto, os golpistas vendem a sua quota de moedas por um preço mais elevado. Assim, não só recuperam o dinheiro que inicialmente investiram, mas também acabam por recolher mais do que isso.

Se falamos de mercado de títulos, o bombeamento e o despejo são ilegais. Mas quando se trata de moedas criptográficas, elas caem na zona cinzenta. Para evitar ser enganado por esquemas de bombeamento e despejo, deve tentar escolher uma moeda mais popular e estável para evitar cair em esquemas de moedas digitais.